Инвестирование Evolution

В программе Evolution (+Platinum) от компании Investors Trust можно выбрать следующие варианты инвестирования
(все данные на 1 января 2026 года)

Что представляет собой

каждый способ инвестирования?

Index S&P 500

Index S&P 500

Историческая среднегодовая доходность в течение последних 9 лет — 14,97%
Индекс из акций 500 самых крупных компаний США. Самый известный мировой Индекс, по которому аналитики определяют тенденции движения всего рынка в целом. Включает в себя такие компании, как: Tesla, Apple, Facebook, Microsoft и др.
Обладатели программы Evolution в компании Investors Trust могут выбрать в качестве основного инвестиционного инструмента Index S&P 500. Для этого на платформе есть ETF фонд iShares S&P 500.
Правда, выбирая Index S&P 500 в качестве единственного актива, необходимо учитывать, что по сути он — отражение рынка лишь одной страны — США. Соответственно, он точно так же может быть подвержен экономическим и политическим рискам и не включает в себя широкую диверсификацию по странам и другим активам типа золота, недвижимости, облигаций и т.д.

Инвестиционный портфель (Asset Allocation)

от компании BlackRock

Историческая среднегодовая доходность в течение последних 9 лет — от 3,04 до 9,03%
А что будет, если сделать ставку не на один, пусть и самый уважаемый, Index S&P 500, а на весь рынок? Что, если инвестировать не только в акции Америки, но и других стран? А если добавить туда еще облигации, золото и недвижимость? А после – хорошенько взболтать, но не смешивать?
Именно так и возникла теория Asset Allocation, по сути представляющая ничто иное, как «среднюю температуру по больнице». Инвестиционный портфель показывает среднюю доходность всех входящих в него активов. Хочется больше выгоды и есть готовность пойти на риск? Покупаем больше акций! Не хочется в кризис запасаться валерианой? Делаем акцент на защитных инструментах – золоте и облигациях.
Из плюсов: с подобной стратегией «купил и держи» справится даже новичок. А рынок, в свою очередь, рано или поздно «вывезет» из всех катаклизмов и покажет доход.
Из минусов: собственно, сам рынок переиграть не получится. Рынок падает? И портфель падает. Скрипит, упирается золотом, но всё равно показывает всё ту же «среднюю температуру по больнице».
В программе Evolution от компании Investors Trust можно выбрать портфели от крупнейшей мировой управляющей компании BlackRock.

Что за компания BlackRock?

BlackRock создал и управляет более 800 ETF фондов под брендом iShares;
Активы под управлением — $6 трлн.;
22 инвестиционных центра, 70 офисов в 36 странах;
10 млн. частных и 5000 институциональных клиентов.

Какие портфели можно выбрать в Evolution?

Консервативный (Defensive) портфель — риск 3 из 7 по шкале от Morningstar. Включает в себя около 100 различных активов, большинство из которых — фонды облигаций как государственных, так и корпоративных (около 74%). Также присутствуют акции (около 22%) и золото (около 4%).
Умеренный (Moderate) портфель — риск 3 из 7 по шкале от Morningstar. Включает в себя около 160 различных активов: акции (около 48%), облигации (около 46%), золото (около 4%) и т.д.
Агрессивный (Growth) портфель — риск 4 из 7 по шкале от Morningstar. Включает в себя около 140 различных активов: акции (около 80%), облигации (около 16%), золото (около 4%) и т.д.

Инвестиционный портфель (Asset Allocation)

индивидуально-составленный

7 признаков хорошего инвестиционного портфеля

Учитывается риск-профиль инвестора

Чем больший риск может принять инвестор, тем больше будет соотношение агрессивных инструментов в портфеле. И, наоборот, чем более консервативный инвестор, тем меньше агрессивных инструментов будет в портфеле.
Учитывается срок инвестирования

Поскольку на длительных сроках инвестирования риск активов уменьшается, мы можем позволить себе более агрессивный портфель. Однако при приближении к цели необходимо будет уменьшать долю агрессивных инструментов в портфеле.
Тщательно подобран состав активов

В инвестиционном портфеле недостаточно распределить деньги по фондам облигаций и акций и на том успокоиться. Необходимо тщательно изучить акции и облигации в каждом фонде. К какой категории принадлежат облигации? Государственные, муниципальные или корпоративные? Какие рейтинги надежности у эмитента? Какой срок погашения?
Точно так же и с акциями. Как соотносятся акции по капитализации компаний? В какой сектор экономики вкладывают? Только после тщательного изучения активов можно составить сбалансированный портфель.
Максимальная надежность активов

При выборе инвестиционных инструментов в портфель, необходимо обращать внимание на дату создания актива, компанию, которая его выпустила, и иные факторы, которые могут повлиять на надежность.
Низкие комиссии активов

На длительном промежутке инвестирования любая комиссия влечет за собой потери в доходе. Именно поэтому важно особо пристально выявлять все комиссии активов.
Учитывается страновая диверсификация

Доля капитализации стран в мировой экономике различна. Если мы говорим о широко-диверсифицированном портфеле, то мы не можем не учитывать темпов роста экономик различных стран. Соответственно, в инвестиционном портфеле необходимо иметь соотношение активов, соответствующее капитализации стран.
Указана доходность портфеля на сроке минимум в 5 лет

Конечно, истина неизменна: доходность в прошлом не гарантирует доходности в будущем. Однако, понимание картины прошлых результатов позволит скорректировать ожидания и спокойно принять временные колебания стоимости своих инвестиций.

Стоимость сопровождения

Техническая помощь с аккаунтом

бесплатно

Переход на Index S&P 500 и любой портфель от BlackRock

бесплатно

Годовой отчет - реальная доходность инвестиций с учетом вложений инвестора, всех комиссий и бонусов программы.

Квартальный отчет - информация о состоянии счета и доходность самого портфеля за последние 3 месяца, 6 месяцев и год.

Индивидуально-составленный инвестиционный портфель из фондов на платформе Evolution в зависимости от риск-профиля инвестора и срока инвестирования

Ежегодные предложения по ребалансировке портфеля

Заполненный ежегодный отчет по зарубежному счету

Стоимость

бесплатно

3.000 р.

5.000 р.

35.000 р.

Написать

Заказать

Что же делать тем, кто хочет доходность выше рынка?

Обратиться к активному управлению!

Blue UL

Историческая среднегодовая доходность в течение последних 8 лет — 16,11%
Название стратегии Blue UL — совсем не случайно! Всё дело в том, что за основу берется аналитика Nasdaq, в которой голубым цветом помечаются сектора с техническими и фундаментальными показателями для краткосрочного роста. Собственно, именно в этих лидеров и происходят вложения. Ребалансировки в выбранные активы проводятся ежемесячно.
Вот как выглядит это на примере (увы, с не самым хорошим переводом):

Стоимость стратегий

Стратегия Blue UL
Стратегия Blue UL является активно-управляемой, требующей регулярных ежемесячных ребалансировок и отслеживания движения рынка. Именно поэтому в этом случае производится дополнительная оплата — около 1% в год от текущей суммы накоплений. Инвестору регулярно (ежемесячно/ежеквартально/ежегодно) выставляется счет для оплаты. Оплата производится в рублях.

В рамках программы Evolution возможно проведение 12 бесплатных ребалансировок в год, поэтому дополнительной платы за проведение смены фондов не будет.
Также можно воспользоваться дополнительными услугами офиса финансового советника Елены Красавиной.