Пассивное управление Vision

В программе Vision от компании Utmost (Generali) можно выбрать следующие варианты инвестирования
(все данные на 1 января 2026 года)

Что представляет собой

каждый способ инвестирования?

Инвестиционный портфель (Asset Allocation)

от компании Utmost

Историческая среднегодовая доходность в течение последних 9 лет — от 2,39% до 8,94%
А что будет, если сделать ставку не на один, пусть и самый уважаемый, Index S&P 500, а на весь рынок? Что, если инвестировать не только в акции Америки, но и других стран? А если добавить туда еще облигации, золото и недвижимость? А после – хорошенько взболтать, но не смешивать?
Именно так и возникла теория Asset Allocation, по сути представляющая ничто иное, как «среднюю температуру по больнице». Инвестиционный портфель показывает среднюю доходность всех входящих в него активов. Хочется больше выгоды и есть готовность пойти на риск? Покупаем больше акций! Не хочется в кризис запасаться валерианой? Делаем акцент на защитных инструментах – золоте и облигациях.
Из плюсов: с подобной стратегией «купил и держи» справится даже новичок! А рынок, в свою очередь, рано или поздно «вывезет» из всех катаклизмов и покажет доход.
Из минусов: собственно, сам рынок переиграть не получится. Рынок падает? И портфель падает. Скрипит, упирается золотом, но всё равно показывает всё ту же «среднюю температуру по больнице».

В программе Vision можно выбрать портфели от самой компании Utmost:

Консервативный (Reserve) портфель — риск 4 по шкале от Morningstar. Включает в себя различные активы, большинство из которых — облигации как государственные (разных стран), так и корпоративные (около 78%). Также присутствуют мировые акции (около 13%) и др.
Умеренный (Global Multi-Strategy) портфель — риск 5 по шкале от Morningstar. Включает в себя различные активы: акции (около 69%), облигации (около 29%) и т.д.
Агрессивный (Dynamic) портфель — риск 6 по шкале от Morningstar. Включает в себя различные активы, большинство из которых — акции компаний мира (около 96%).

Инвестиционный портфель (Asset Allocation)

Индивидуально-составленный

7 признаков хорошего инвестиционного портфеля

Учитывается риск-профиль инвестора

Чем больший риск может принять инвестор, тем больше будет соотношение агрессивных инструментов в портфеле. И, наоборот, чем более консервативный инвестор, тем меньше агрессивных инструментов будет в портфеле.
Учитывается срок инвестирования

Поскольку на длительных сроках инвестирования риск активов уменьшается, мы можем позволить себе более агрессивный портфель. Однако при приближении к цели необходимо будет уменьшать долю агрессивных инструментов в портфеле.
Тщательно подобран состав активов

В инвестиционном портфеле недостаточно распределить деньги по фондам облигаций и акций и на том успокоиться. Необходимо тщательно изучить акции и облигации в каждом фонде. К какой категории принадлежат облигации? Государственные, муниципальные или корпоративные? Какие рейтинги надежности у эмитента? Какой срок погашения?
Точно так же и с акциями. Как соотносятся акции по капитализации компаний? В какой сектор экономики вкладывают? Только после тщательного изучения активов можно составить сбалансированный портфель.
Максимальная надежность активов

При выборе инвестиционных инструментов в портфель, необходимо обращать внимание на дату создания актива, компанию, которая его выпустила, и иные факторы, которые могут повлиять на надежность.
Низкие комиссии активов

На длительном промежутке инвестирования любая комиссия влечет за собой потери в доходе. Именно поэтому важно особо пристально выявлять все комиссии активов.
Учитывается страновая диверсификация

Доля капитализации стран в мировой экономике различна. Если мы говорим о широко-диверсифицированном портфеле, то мы не можем не учитывать темпов роста экономик различных стран. Соответственно, в инвестиционном портфеле необходимо иметь соотношение активов, соответствующее капитализации стран.
Указана доходность портфеля на сроке минимум в 5 лет

Конечно, истина неизменна: доходность в прошлом не гарантирует доходности в будущем. Однако, понимание картины прошлых результатов позволит скорректировать ожидания и спокойно принять временные колебания стоимости своих инвестиций.

Стоимость сопровождения

Техническая помощь с аккаунтом

бесплатно

Переход на типовой портфель Utmost

бесплатно

Годовой отчет - реальная доходность инвестиций с учетом вложений инвестора, всех комиссий и бонусов программы.

Квартальный отчет - информация о состоянии счета и доходность самого портфеля за последние 3 месяца, 6 месяцев и год.

Индивидуально-составленный инвестиционный портфель из фондов на платформе Evolution в зависимости от риск-профиля инвестора и срока инвестирования

Ежегодные предложения по ребалансировке портфеля

Заполненный ежегодный отчет по зарубежному счету

Стоимость

бесплатно

3.000 р.

5.000 р.

35.000 р.

Написать

Заказать

Также можно воспользоваться дополнительными услугами офиса финансового советника Елены Красавиной.