“Елена, а у Вас какая стратегия?”
По случаю пятницы в рубрике #будниФинСов - каминг-аут.
Лично у меня - агрессивный инвестиционный портфель!
- полное отсутствие облигаций! Да, совсем 0%.
- 90% - агрессивные активы;
- 30% - акции компаний определенных отраслей.
Да, в период падения фондового рынка мой портфель падает быстрее всех - так, что захватывает дух! Что я делаю в таком случае? Правильно, докупаю активы! И в этом мне помогают базовые принципы:
1. Длинный горизонт инвестирования
Цель моего инвестиционного портфеля - обеспечить пассивный доход тогда, когда я решу наконец оставить активную деятельность и превращусь в эдакую бодрую старушку с тягой к путешествиям… или, наоборот, заведу домик с камином, буду ухаживать за клумбами и на выходных ждать внуков - кто знает? Однако, поскольку бросать любимую работу и не менее любимых постоянных клиентов я не планирую еще лет 25 как минимум, то горизонт инвестирования у меня существенный. На периоде инвестирования в более чем 25 лет влияние всех кризисов и катаклизмов сгладится, а агрессивные инструменты непременно покажут доход выше, чем консервативные. Соответственно, пока не имеет смысла уменьшать доходность, добавляя в портфель те же облигации. “Вот выйду на пенсию - тогда и сформирую себе более консервативный портфель”, - шамкающим голосом будущей старушки.
2. Активный выбор - только на часть капитала
Да, я могу "сделать ставку" на определенную отрасль. Однако это не просто спекулятивная игра на рынке - скорее, это осознанный выбор. Для меня важно, чтобы мои деньги работали не только на финансовый результат, но и поддерживали то, во что я верю:
- экология и развитие альтернативных источников энергии;
- инновации и технологии, которые делают мир лучше.
Это своего рода "голосование долларом" - когда я физически вкладываюсь в направление, которое откликается моим ценностям и внутренним убеждениям. Однако бОльшая часть капитала всё равно вкладывается в широкий рынок акций.
3. Широкая диверсификация
В качестве инвестиций выступают мировые ETF фонды от крупнейших управляющих компаний, с минимальными комиссиями и максимальной диверсификацией по активам внутри. Получается, что таким образом я условно покупаю не акции поштучно, а портфель, состоящий из множества акций. В свою очередь, это позволяет существенно снизить потери от возможного банкротства или резкого снижения стоимости отдельных компаний, случись что.
4. Пассивная стратегия инвестирования
Портфель пополняется ежеквартально, что служит дополнительной ребалансировкой. При этом анализ самого портфеля проводится только раз в год - в январе. К слову, какие-то глобальные изменения при этом вносятся очень редко. Так, например, я могу заменить ту самую отрасль, за которую голосую “долларом”, что совпадает с пересмотром глобальных ценностей и устремлений. Поэтому в большинстве случаев всё заканчивается простой ребалансировкой, когда восстанавливается первоначальное соотношение активов в портфеле. Соответственно, свои собственные инвестиции у меня занимают максимум 3-4 часа в год - гораздо меньше, чем время, которое я уделяю финансам своих клиентов.
5. Максимальная защита от рисков
И, наконец, инвестирование происходит через страховой полис со 100% защитой капитала от банкротства посредника. При этом в качестве дополнительных преимуществ я получаю защиту от санкций, от ареста имущества, от развода (через один развод я уже прошла - не рекомендую) и вишенкой на торте - отложенное налогообложение на прибыль.
Ах, да! Чуть не забыла про самое интересное!
Среднегодовая доходность моего портфеля за последние 10 лет - в районе 15%, а за 2025 год - 35% в долларах.
Вывод: при понимании пяти основных принципов инвестирование превращается в безопасный, где-то даже скучный, но при этом настолько простой процесс… что его вполне мог бы контролировать котик, у которого лапки, если бы у него не было более интересных задач а-ля поесть, поспать и утвердить свое главенство над человеком.
По случаю пятницы в рубрике #будниФинСов - каминг-аут.
Лично у меня - агрессивный инвестиционный портфель!
- полное отсутствие облигаций! Да, совсем 0%.
- 90% - агрессивные активы;
- 30% - акции компаний определенных отраслей.
Да, в период падения фондового рынка мой портфель падает быстрее всех - так, что захватывает дух! Что я делаю в таком случае? Правильно, докупаю активы! И в этом мне помогают базовые принципы:
1. Длинный горизонт инвестирования
Цель моего инвестиционного портфеля - обеспечить пассивный доход тогда, когда я решу наконец оставить активную деятельность и превращусь в эдакую бодрую старушку с тягой к путешествиям… или, наоборот, заведу домик с камином, буду ухаживать за клумбами и на выходных ждать внуков - кто знает? Однако, поскольку бросать любимую работу и не менее любимых постоянных клиентов я не планирую еще лет 25 как минимум, то горизонт инвестирования у меня существенный. На периоде инвестирования в более чем 25 лет влияние всех кризисов и катаклизмов сгладится, а агрессивные инструменты непременно покажут доход выше, чем консервативные. Соответственно, пока не имеет смысла уменьшать доходность, добавляя в портфель те же облигации. “Вот выйду на пенсию - тогда и сформирую себе более консервативный портфель”, - шамкающим голосом будущей старушки.
2. Активный выбор - только на часть капитала
Да, я могу "сделать ставку" на определенную отрасль. Однако это не просто спекулятивная игра на рынке - скорее, это осознанный выбор. Для меня важно, чтобы мои деньги работали не только на финансовый результат, но и поддерживали то, во что я верю:
- экология и развитие альтернативных источников энергии;
- инновации и технологии, которые делают мир лучше.
Это своего рода "голосование долларом" - когда я физически вкладываюсь в направление, которое откликается моим ценностям и внутренним убеждениям. Однако бОльшая часть капитала всё равно вкладывается в широкий рынок акций.
3. Широкая диверсификация
В качестве инвестиций выступают мировые ETF фонды от крупнейших управляющих компаний, с минимальными комиссиями и максимальной диверсификацией по активам внутри. Получается, что таким образом я условно покупаю не акции поштучно, а портфель, состоящий из множества акций. В свою очередь, это позволяет существенно снизить потери от возможного банкротства или резкого снижения стоимости отдельных компаний, случись что.
4. Пассивная стратегия инвестирования
Портфель пополняется ежеквартально, что служит дополнительной ребалансировкой. При этом анализ самого портфеля проводится только раз в год - в январе. К слову, какие-то глобальные изменения при этом вносятся очень редко. Так, например, я могу заменить ту самую отрасль, за которую голосую “долларом”, что совпадает с пересмотром глобальных ценностей и устремлений. Поэтому в большинстве случаев всё заканчивается простой ребалансировкой, когда восстанавливается первоначальное соотношение активов в портфеле. Соответственно, свои собственные инвестиции у меня занимают максимум 3-4 часа в год - гораздо меньше, чем время, которое я уделяю финансам своих клиентов.
5. Максимальная защита от рисков
И, наконец, инвестирование происходит через страховой полис со 100% защитой капитала от банкротства посредника. При этом в качестве дополнительных преимуществ я получаю защиту от санкций, от ареста имущества, от развода (через один развод я уже прошла - не рекомендую) и вишенкой на торте - отложенное налогообложение на прибыль.
Ах, да! Чуть не забыла про самое интересное!
Среднегодовая доходность моего портфеля за последние 10 лет - в районе 15%, а за 2025 год - 35% в долларах.
Вывод: при понимании пяти основных принципов инвестирование превращается в безопасный, где-то даже скучный, но при этом настолько простой процесс… что его вполне мог бы контролировать котик, у которого лапки, если бы у него не было более интересных задач а-ля поесть, поспать и утвердить свое главенство над человеком.