Осознанное инвестирование
Неожиданный интерес вызвала тема про “голосование долларом” за те направления, которые откликаются внутренним ценностям и убеждениям, вскользь затронутое в посте про личную стратегию инвестирования.
Для начала, опубликую кусок моего комментария для РБК аж в 2019 г:
“В мире наблюдается увеличение тенденции по развитию так называемого «Impact Investing». Иными словами, инвестирования, создающего положительное социальное и экологическое воздействие, наряду с финансовой отдачей. Многие крупные управляющие компании – такие, как Franklin Templeton, BlackRock, Invesco, iShares и др. – не только официально заявляют, что «служат социальным целям», но и постепенно вводят на рынок новые инвестиционные продукты. Так, например, появляются различные фонды альтернативной энергии (Solar, Clean Energy и т.д.), фонды, поддерживающие здоровый образ жизни (Organics, Obesity и т.д.) и многие другие.
К сожалению, инвесторы в России пока больше настроены на «исконно отечественные» инвестиции в газ и нефть, и готовы в качестве альтернативы рассмотреть еще разве что технологии. Однако потихоньку и в нашей стране зарождается культура осознанного подхода что в использовании окружающей среды, что в понимании потребностей собственного организма без ущерба для здоровья. Будем надеяться, что со временем эта осознанность распространится и на инвестиции”.
На уровне отдельного инвестора уместней говорить об "осознанном инвестировании" – выборе направлений, соответствующих личным ценностям.
При этом ценности отдельного инвестора не всегда могут совпадать с глобальной тенденцией импакт-инвестирования
1. Для социально-ответственных
Вложения в компании с высокой социальной ответственностью, которые не производят вредоносную продукцию, соблюдают права сотрудников и придерживаются этичных бизнес-практик.
Например: iShares MSCI KLD 400 Social ETF (DSI). Доходность – 16,74%
2. Для думающих об экологии
Направление включает компании, занимающиеся альтернативной энергетикой: солнечной энергией, энергией ветра, а также решениями в области водных ресурсов.
Например: Guggenheim Solar ETF (TAN) – фонд солнечной энергии. Доходность за год – 74,48%
3. Для поклонников здорового образа жизни
Производители натуральных продуктов питания, фитнес-оборудования и одежды, решения для борьбы с лишним весом и другие.
Например: The Long-Term Care ETF (OLD) – фонд для тех, кто планирует жить долго и в преклонном возрасте получать медицинское обслуживание. Доходность за год – 15,73%.
4. Для любителей новых технологий
Высокотехнологичные направления: разработка беспилотников (дронов), робототехника и искусственный интеллект, умные интернет-вещи, а также кибербезопасность.
Например: Global X Robotics & Artificial Intelligence Thematic ETF (BOTZ) – робототехника и ИИ. Доходность за год – 15,49%
5. Для радеющих о с/х и продовольствии
Компании, специализирующиеся на производстве и распространении органических и натуральных продуктов питания.
Например: VanEck Agribusiness ETF (MOO) - ISIN фонда звучит как “мууу”, переводится как “мычание” и активно намекает на состав. Доходность за год – 27,64%
6. Для "плохих парней (и девушек)"
Направления, которые некоторые могут считать спорными: медицинская марихуана, казино и азартные игры.
Например: AdvisorShares Pure US Cannabis ETF (MSOS) - фонд медицинской марихуаны. Забавно, что на сегодня 83,9% капитала фонда находится в наличных. Доходность за год – 8,96%
7. Для игроманов
Разработчики игр, создатели движков для игр, издатели популярных игровых франшиз и другие.
Например: ETFMG Video Game Tech ETF (GAMR) – видеоигры и всё, с ними связанное. Доходность за год – 7,04%
Вывод. Основой инвестиций должен быть надежный и широко-диверсифицированный портфель, составленный с учетом срока инвестирования и уровня риска. Однако в пределах 5-10% можно добавить «что-нибудь эдакое» - актив, который не только приносит доход, но и отвечает интересам самого инвестора.
P.S. Ну и раз уж день архивов - то в тему также будет моё выступление «Паноптикум мировых ETF’s» от 2022 г.
Неожиданный интерес вызвала тема про “голосование долларом” за те направления, которые откликаются внутренним ценностям и убеждениям, вскользь затронутое в посте про личную стратегию инвестирования.
Для начала, опубликую кусок моего комментария для РБК аж в 2019 г:
“В мире наблюдается увеличение тенденции по развитию так называемого «Impact Investing». Иными словами, инвестирования, создающего положительное социальное и экологическое воздействие, наряду с финансовой отдачей. Многие крупные управляющие компании – такие, как Franklin Templeton, BlackRock, Invesco, iShares и др. – не только официально заявляют, что «служат социальным целям», но и постепенно вводят на рынок новые инвестиционные продукты. Так, например, появляются различные фонды альтернативной энергии (Solar, Clean Energy и т.д.), фонды, поддерживающие здоровый образ жизни (Organics, Obesity и т.д.) и многие другие.
К сожалению, инвесторы в России пока больше настроены на «исконно отечественные» инвестиции в газ и нефть, и готовы в качестве альтернативы рассмотреть еще разве что технологии. Однако потихоньку и в нашей стране зарождается культура осознанного подхода что в использовании окружающей среды, что в понимании потребностей собственного организма без ущерба для здоровья. Будем надеяться, что со временем эта осознанность распространится и на инвестиции”.
На уровне отдельного инвестора уместней говорить об "осознанном инвестировании" – выборе направлений, соответствующих личным ценностям.
При этом ценности отдельного инвестора не всегда могут совпадать с глобальной тенденцией импакт-инвестирования
1. Для социально-ответственных
Вложения в компании с высокой социальной ответственностью, которые не производят вредоносную продукцию, соблюдают права сотрудников и придерживаются этичных бизнес-практик.
Например: iShares MSCI KLD 400 Social ETF (DSI). Доходность – 16,74%
2. Для думающих об экологии
Направление включает компании, занимающиеся альтернативной энергетикой: солнечной энергией, энергией ветра, а также решениями в области водных ресурсов.
Например: Guggenheim Solar ETF (TAN) – фонд солнечной энергии. Доходность за год – 74,48%
3. Для поклонников здорового образа жизни
Производители натуральных продуктов питания, фитнес-оборудования и одежды, решения для борьбы с лишним весом и другие.
Например: The Long-Term Care ETF (OLD) – фонд для тех, кто планирует жить долго и в преклонном возрасте получать медицинское обслуживание. Доходность за год – 15,73%.
4. Для любителей новых технологий
Высокотехнологичные направления: разработка беспилотников (дронов), робототехника и искусственный интеллект, умные интернет-вещи, а также кибербезопасность.
Например: Global X Robotics & Artificial Intelligence Thematic ETF (BOTZ) – робототехника и ИИ. Доходность за год – 15,49%
5. Для радеющих о с/х и продовольствии
Компании, специализирующиеся на производстве и распространении органических и натуральных продуктов питания.
Например: VanEck Agribusiness ETF (MOO) - ISIN фонда звучит как “мууу”, переводится как “мычание” и активно намекает на состав. Доходность за год – 27,64%
6. Для "плохих парней (и девушек)"
Направления, которые некоторые могут считать спорными: медицинская марихуана, казино и азартные игры.
Например: AdvisorShares Pure US Cannabis ETF (MSOS) - фонд медицинской марихуаны. Забавно, что на сегодня 83,9% капитала фонда находится в наличных. Доходность за год – 8,96%
7. Для игроманов
Разработчики игр, создатели движков для игр, издатели популярных игровых франшиз и другие.
Например: ETFMG Video Game Tech ETF (GAMR) – видеоигры и всё, с ними связанное. Доходность за год – 7,04%
Вывод. Основой инвестиций должен быть надежный и широко-диверсифицированный портфель, составленный с учетом срока инвестирования и уровня риска. Однако в пределах 5-10% можно добавить «что-нибудь эдакое» - актив, который не только приносит доход, но и отвечает интересам самого инвестора.
P.S. Ну и раз уж день архивов - то в тему также будет моё выступление «Паноптикум мировых ETF’s» от 2022 г.