Январь для меня - месяц тотального подведения итогов и глобального планирования на год. Не минует чаша сия и рабочую стезю: весь январь будем подбивать данные по стратегиям, анализировать получившиеся результаты и чертить черными чернилами чертеж других финансовых направлений. Однако, прежде, чем перейти к итогам - лучше всего открыть новый том-2026 своеобразной Шпаргалкой: что и когда необходимо сделать для своевременного ТО своих денег.
Дела в личных финансах с установленной датой:
Январь 2026 - письменное уведомление о статусе НЕрезидента по итогам 2025 года.
Данное действие НЕ является обязательным - его можно сделать и после того, как налоговая запросит информацию за 2025 год. Скорее, это можно рассматривать как превентивные меры. Однако прежде необходимо уточнить:
наличие доходов от источников в РФ, полученных в 2025 году;
иные индивидуальные последствия
К слову, к декабрю прошлого года ФНС России планировала реализовать автоматизированную систему определения и расчета у физических лиц статуса налогового резидента РФ. Однако, как это обычно бывает: “было гладко на бумаге, да забыли про овраги”, поэтому запуск отложили еще на 2 года.
До 30 апреля - подать декларацию 3-НДФЛ за 2025 год.
В ней отчитываемся по налогам, которые за нас не были уплачены налоговыми агентами, например: - доходы, полученные за рубежом (проценты, дивиденды, доход от продажи активов); - продажа имущества (квартиры, дома, земельного участка, автомобиля и пр.), если срок владения им был меньше минимального (5 лет для жилья и 3 года для иного имущества); - и другие
Хорошая новость: за прошлый год не были внесены никакие поправки в формы отчетности! Самые нетерпеливые уже сейчас могут сдать отчетность по старым формам или воспользоваться нашим спецпредложением.
До 1 июня - Уведомление об открытии зарубежного счета за пределами РФ.
Актуально только для физических лиц, которые в году открытия счета провели более 183 дней за пределами РФ, но по итогам 2025 года провели более 183 дней в РФ. - Почему необходимо подавать уведомление об открытии счета (часть 1 и часть 2)
До 15 июля - уплатить налоги по той самой декларации 3-НДФЛ.
До 1 декабря - уплатить налог на имущество физических лиц, а также по доходам в виде процентов по вкладам в банках РФ. При этом уведомления с расчетом налогов обычно приходят до 20 октября, чтобы было время на проверку и (при необходимости) оспаривание получившейся суммы.
До 1 декабря - можно подать заявление о смене страховщика по накопительной пенсии, то есть перевести средства из СФР в выбранный НПФ или перейти в другой НПФ. Чтобы не потерять инвестдоход, не стоит менять страховщика чаще, чем раз в 5 лет.
Дела в личных финансах, которые “привязаны” к совершению определенных действий:
Открытие/закрытие или изменение реквизитов зарубежных счетов.
Необходимо сообщить об этом в течение месяца в налоговую. - Почему необходимо подавать уведомление об открытии счета (часть 1 и часть 2)
Получение иного гражданства, ВНЖ или постоянного проживания на территории другой страны.
Необходимо сообщить об этом в течение 60 дней с момента получения документа при нахождении на территории России или в течение 60 дней с момента въезда в Россию.
Дела в личных финансах, которые можно сделать в любое время в течение года (но лучше всё-таки не затягивать):
Подвести итоги по личному бюджету за 2025 год и провести ревизию своих доходов и расходов.
Поставить финансовые цели и расписать денежные планы на 2026 год.
”Перетряхнуть” свои инвестиции, проанализировать доходность и провести ребалансировку.
Получить налоговые вычеты.
В отличие от подачи декларации и уплаты налогов, у которых есть четко-определенные даты, налоговые вычеты можно получить в любое время. Правда, необходимо помнить, что по определенным категориям вернуть деньги можно только за 3 предыдущих года.
Сохраняйте Календарь себе и делитесь с близкими, чтобы не пропустить важные даты в личных финансах.