Продолжим рубрику #финадвент заботой о финансовой безопасности семьи, обновив актуальность "тревожной папки". Что стоит проверить?
Список активов
- Появились ли новые вклады, инвестиционные счета за год?
- Закрыты ли какие-то старые счета?
- Изменились ли реквизиты банков или брокеров?
- Было ли куплено/продано что-то из неликвидных активов, о чем хорошо бы знать потенциальным наследникам?
Список пассивов
- Погашены ли долги или (ну а вдруг) взяты новые?
- Изменились ли условия действующих займов?
- Актуальны ли данные кредиторов?
Полисы страхования
- Продлены ли все важные полисы? К слову, отличная возможность отдельно проверить все сроки существующей защиты и заодно внести в календарь на следующий год даты их продления.
- Добавились ли новые страховки (жизнь, здоровье, имущество)?
- Сохранены ли все платёжки по страховым взносам?
- Актуальны ли контакты страховых компаний и агентов?
Завещание и наследники
- Изменился ли состав семьи (рождение детей, развод или, может быть, новый брак)?
- Актуально ли завещание с учётом новых обстоятельств? Если что, то вполне можно успеть до Нового года сходить к нотариусу.
- Обновлены ли контакты всех доверенных лиц (финансовых консультантов, юристов и прочих)?
Инструкции и пожелания
- Перечитать написанную ранее “последнюю волю”. Возможно, захочется что-то добавить или изменить.
- Дополнить список того, что можно продать или передать
- Обновить актуальные советы и напутствия
- Актуализировать пароли (особенно если они менялись в течение года). Проверить доступ к самой “тревожной папке” (если речь идет об облачном хранилище).
Важно: Обязательно нужно напомнить близким о том, где хранится "тревожная папка". Новогодние праздники - хорошее время для такого разговора в спокойной обстановке. Не нужно нагнетать - просто найти возможность сообщить: "Я обновил(а) “тревожную папку”, она лежат там-то. На всякий случай, если что-то случится - просто помни, что есть такой документ”.
Несколько часов, потраченных на эту важную задачу перед Новым годом, помогут обрести спокойствие и уверенность в том, что близкие защищены. Разве это - не лучший подарок себе и им к празднику?
Список активов
- Появились ли новые вклады, инвестиционные счета за год?
- Закрыты ли какие-то старые счета?
- Изменились ли реквизиты банков или брокеров?
- Было ли куплено/продано что-то из неликвидных активов, о чем хорошо бы знать потенциальным наследникам?
Список пассивов
- Погашены ли долги или (ну а вдруг) взяты новые?
- Изменились ли условия действующих займов?
- Актуальны ли данные кредиторов?
Полисы страхования
- Продлены ли все важные полисы? К слову, отличная возможность отдельно проверить все сроки существующей защиты и заодно внести в календарь на следующий год даты их продления.
- Добавились ли новые страховки (жизнь, здоровье, имущество)?
- Сохранены ли все платёжки по страховым взносам?
- Актуальны ли контакты страховых компаний и агентов?
Завещание и наследники
- Изменился ли состав семьи (рождение детей, развод или, может быть, новый брак)?
- Актуально ли завещание с учётом новых обстоятельств? Если что, то вполне можно успеть до Нового года сходить к нотариусу.
- Обновлены ли контакты всех доверенных лиц (финансовых консультантов, юристов и прочих)?
Инструкции и пожелания
- Перечитать написанную ранее “последнюю волю”. Возможно, захочется что-то добавить или изменить.
- Дополнить список того, что можно продать или передать
- Обновить актуальные советы и напутствия
- Актуализировать пароли (особенно если они менялись в течение года). Проверить доступ к самой “тревожной папке” (если речь идет об облачном хранилище).
Важно: Обязательно нужно напомнить близким о том, где хранится "тревожная папка". Новогодние праздники - хорошее время для такого разговора в спокойной обстановке. Не нужно нагнетать - просто найти возможность сообщить: "Я обновил(а) “тревожную папку”, она лежат там-то. На всякий случай, если что-то случится - просто помни, что есть такой документ”.
Несколько часов, потраченных на эту важную задачу перед Новым годом, помогут обрести спокойствие и уверенность в том, что близкие защищены. Разве это - не лучший подарок себе и им к празднику?